Apa itu Yield Farming: Teknik Unggulan
Di bagian ini, saya akan memberi tahu kamu apa itu yield farming kripto!
Yield farming merupakan salah satu metode populer yang memberikan penghasilan pasif dari kepemilikan kripto. Konsepnya sendiri masih menjadi misteri, dan - menyelami dunia yield farming tampaknya menakutkan dan membingungkan! Itulah sebabnya saya akan mencoba menjauhkan topik yield farming ini dari hal-hal yang membuat kamu pusing, dan memberi tahu kamu semua yang perlu kamu ketahui tentang yield farming secara sederhana.
Di bagian ini, kita akan menganalisis yield farming. Saya akan memberi tahu kamu apa itu yield farming, cara kerjanya, dan bagaimana kamu bisa memulai yield farming untuk kripto!
Mari kita bahas!
Video Penjelasan
Video Penjelasan: Apa itu Yield Farming: Teknik Unggulan
Tidak suka membaca? Tonton video penjelasan 'Apa itu Yield Farming: Teknik Unggulan'.
What is Yield Farming in Crypto? (Animated Explanation)
Apa itu Yield Farming?
Jadi - apa itu yield farming?
Nah, istilahnya terdiri dari dua kata, kita akan uraikan bersama dan bahas satu per satu, siap?
"Yield" didefinisikan sebagai hadiah pasif yang kamu terima karena berpartisipasi di dalam suatu proyek. Hadiahnya disebut pasif karena kamu tidak perlu berpartisipasi aktif dalam proses tersebut.
Di dalam konteks ini, "farming" berarti "akuisisi berkelanjutan". Secara sederhana, yield farming adalah metode penerimaan keuntungan pasif (dalam bentuk beberapa aset) secara berulang-ulang. Pada prinsipnya, konsepnya cukup mudah dipahami!
Ketika dihubungkan ke kripto, konsep yield farming tidak jauh berbeda. Kamu menginvestasikan sejumlah kripto ke dalam sebuah proyek, dan setelahnya kamu akan menerima keuntungan pasif secara periodik - dengan kata lain, langkah ini merupakan cara untuk menghasilkan pendapatan pasif!
Yah, bahkan istilah "berinvestasi" ternyata kurang tepat untuk digunakan di situasi ini. Karena sebenarnya kamu hanya akan "mengunci" kripto kamu untuk beberapa waktu saja. Saya akan mengilustrasikannya dengan sebuah contoh.
Bayangkan kamu memiliki satu kantong yang berisi 10 permen. Suatu hari, teman kamu memberikan penawaran - jika kamu meminjamkan kantong permenmu selama seminggu, dia akan memberikan tambahan sebanyak 12 permen.
Sekarang, teman kamu AKAN menggunakan permen di tas kamu untuk ditukar dengan permen orang lain. Tapi, apa pun yang terjadi, kamu tetap akan mendapatkan 12 permen kembali di akhir minggu nanti.
Apakah kamu peduli dengan semua yang temanmu lakukan terhadap permenmu di sepanjang minggu itu? Apakah itu penting? Tidak juga - yang terpenting adalah kamu akan mendapatkan kembali semua permen kamu ditambah dengan jumlah permen yang dijanjikan!
Pada dasarnya, begitulah cara kerja yield farming di dunia kripto. Setelah paham dengan definisi apa itu yield farming, tentu saja, ada berbagai jenis yield farming yang bisa kamu terapkan! Jadi, mari kita periksa setiap jenis yield farming di sini, dan cari tahu mana yang paling menguntungkan, sudah siap?
Lending dan Borrowing Crypto
Bentuk yield farming pertama yang kemungkinan besar akan kamu temui adalah pinjaman kripto. Konsep ini sangat populer selama satu atau dua tahun belakangan!
Ada beberapa proyek keuangan terdesentralisasi yang memungkinkan penggemar kripto untuk bisa meminjam mata uang kripto, atau meminjamkannya - platform seperti AAVE merupakan contoh bagus untuk pembahasan ini.
Cara paling umum untuk berpartisipasi di dalam yield farming dengan proyek semacam itu adalah dengan meminjamkan kripto yang kamu punya. Misalnya saja kamu saat ini memiliki 1 Bitcoin dan tidak berencana untuk menjual atau memperdagangkannya dalam waktu dekat.
Kamu bisa mengunjungi platform seperti AAVE, dan meminjamkan Bitcoin tersebut kepada orang lain. Jangan khawatir, karena seluruh prosesnya berlangsung secara otomatis, dan terjadi lewat pool khusus - risiko kerugiannya sangat kecil. Namun, jika kamu tidak terbiasa dengan liquidity pool, saya sangat merekomendasikan kamu untuk membaca bagian tentang topik tersebut untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang konsep liquidity pool.
Kamu bisa mendapatkan APR (Tingkat Persentase Tahunan) hingga dan lebih dari 34%, tergantung pada beberapa faktor. Dengan kata lain, kamu kemungkinan akan mendapatkan 0,34 BTC lebih banyak dalam setahun - jumlah yang sangat besar!
Untuk menghubungkannya ke dalam konteks lembaga perbankan tradisional, APR kamu tidak akan melebihi 1%. Nah, kamu mungkin bisa memahami alasan kenapa yield farming kripto menjadi topik yang banyak dibahas saat ini!
Fitur luar biasa lainnya dari pinjaman kripto adalah kamu bisa menarik uang kamu kapan saja. Jadi, jika kamu membutuhkan 1 Bitcoin itu, kamu bisa menariknya kapan pun tanpa hambatan.
Selanjutnya, fitur peminjaman. Saya akui, fitur ini cukup rumit karena ini adalah salah satu bentuk yield farming yang sangat unik.
Bayangkan kamu memiliki sebuah lukisan yang sangat tua dan berharga. Kamu menyukai lukisan itu, dan tidak pernah bosan untuk mengaguminya. Tentu saja, kamu tidak ingin menjualnya! Namun, saat ini kamu sedang kesulitan dan benar-benar membutuhkan uang.
Satu hal yang bisa kamu lakukan adalah meminjam uang, dan menempatkan lukisan kamu sebagai jaminan pinjaman. Setelah kamu mengembalikan pinjaman (+bunga), kamu juga bisa mendapatkan kembali lukisan kamu. Nah, karena lukisan itu sangat tua dan berharga, harganya tentu akan meningkat selama periode pinjaman itu berlangsung.
Itu adalah pandangan umum tentang cara kerja yield farming ketika kamu meminjam mata uang kripto. Jika kamu meyakini bahwa Bitcoin adalah kripto yang luar biasa, dan harganya akan selalu naik, kamu bisa menggunakannya sebagai jaminan untuk pinjaman kamu. Di satu sisi, kamu memiliki sejumlah uang yang siap digunakan, dan di sisi lain kamu mengunci BTC sebagai jaminan, dengan harapan setelah kamu melunasi pinjaman kamu, Bitcoin itu akan memiliki nilai lebih tinggi dibandingkan dengan ketika kamu pertama kali memilikinya!
Wow, semakin seru saja ya pembahasan tentang apa itu yield farming! Ada satu lagi metode luar biasa yang bisa kamu lakukan untuk berpartisipasi di dalam yield farming sambil meminjam dan meminjamkan mata uang kripto kamu. Namun, prosesnya sendiri sedikit lebih rumit, jadi saya akan membahasnya di akhir bagian, anggap saja sebagai bonus - pastikan untuk membacanya sampai akhir, ya!
Menyediakan Likuiditas
Selanjutnya, metode lain dari yield farming adalah menjadi penyedia likuiditas. Kedengarannya memang mewah, tetapi gagasan utamanya sangat sederhana - untuk memahaminya dengan lebih baik, sebaiknya kamu membaca bagian tentang liquidity pool yang telah saya sebutkan sebelumnya!
Penyedia likuiditas adalah orang-orang yang menyediakan uang mereka untuk digunakan oleh pertukaran mata uang kripto yang terdesentralisasi, dan menerima pendapatan pasif sebagai imbalannya. Misalnya saja kamu memiliki US$1000, dan ingin membuatnya “bermanfaat untuk kepentingan kamu”. Nah, untuk mewujudkannya, pertama-tama kamu harus mengonversi uang tersebut menjadi dua mata uang kripto - misalnya, Ethereum dan AAVE.
Kemudian, kamu akan meenggunakan ETH dan AAVE, lalu menyetorkannya ke bursa yang terdesentralisasi, seperti Uniswap. Orang lain kemudian akan menggunakan Ethereum dan AAVE kamu untuk bertukar dari satu kripto ke kripto lainnya. Setiap transaksi swap akan dikenakan biaya!
Nah, biaya tersebut dikumpulkan oleh Uniswap, dan didistribusikan ke penyedia likuiditas sebagai pembayaran likuiditas mereka. Model ini sangat sederhana, namun sangat efektif!
Keuntungan pasif kamu akan bergantung pada beberapa faktor. Pertama, jumlah yang kamu berikan sebagai likuiditas, dan berapa banyak penyedia likuiditas lain yang berada di pool yang sama. Jika pool ETH-AAVE sangat besar, dan ada ribuan orang yang menyediakan likuiditas, kamu mungkin akan mendapatkan pengembalian yang sangat kecil!
Namun, jika kamu menyediakan pool token dalam jumlah besar, pengembalian kamu juga akan jauh lebih besar.
Hal lain yang harus dipertimbangkan adalah biaya yang dikenakan oleh pertukaran terdesentralisasi. Berdasarkan ketentuan biaya ini, jumlah hadiahnya juga akan bervariasi! Hingga hari ini, Uniswap tetap menjadi pertukaran terdesentralisasi paling populer untuk urusan penyediaan likuiditas dan pendapatan bunga pasif.
Staking
Selanjutnya, metode ketiga yang bisa kamu lakukan untuk berpartisipasi dalam yield farming adalah sesuatu yang familiar untuk penggemar kripto - staking.
Sekilas, staking memiliki kemiripan dengan penyediaan likuiditas - kamu memiliki koin atau token kripto, dan memberikannya ke platform tertentu untuk mendapatkan pengembalian pasif. Saya harus akui, pembahasan mengenai topik staking tidak sesederhana itu - silakan baca bagian tentang staking, serta cari tahu perbedaan antara koin dan token jika kamu ingin mempelajarinya lebih lanjut.
Namun, agar penjelasannya singkat, cukup pahami bahwa staking adalah ketika kamu mengunci token kamu di jaringan tertentu untuk bisa mendapatkan kesempatan mengonfirmasi transaksi orang lain. Hanya koin tertentu yang dapat di-staking - koin-koin yang dibuat berdasarkan model konsensus Proof-of-Stake!
Contoh staking yang paling sederhana adalah proyek Cardano, dan koin aslinya disebut ADA. Kamu bisa membeli ADA di sebagian besar bursa mata uang kripto dengan peringkat teratas, seperti Binance atau Coinbase. Setelah kamu memiliki koin ADA, kamu kemudian perlu menemukan pool staking - cara termudah untuk melakukannya adalah dengan mentransfer koin ADA kamu ke dompet Yoroi - Yoroi adalah dompet berbasis ekstensi browser, dan merupakan tempat terpopuler untuk menyimpan koin ADA. Selain itu, Yoroi memiliki beberapa pool yang tersedia untuk diakses dari dalam dompet!
Yang perlu kamu lakukan hanyalah memilih pool yang kamu inginkan, dan mendelegasikan koin ADA kamu ke dalamnya. Seiring berjalannya waktu, koin tersebut secara perlahan akan memberikan kamu pengembalian pasif!
Tentu saja, fungsionalitas Yoroi adalah topik yang layak mendapat bagian tersendiri.
Cara lain untuk men-staking koin, dengan kata lain, yield farming, adalah dengan mengakses pertukaran mata uang kripto. Beberapa platform pertukaran kripto terpopuler mulai menawarkan fungsionalitas staking kepada penggunanya - kamu bisa membeli koin, dan cukup men-staking koin tersebut langsung dari dompet kripto yang terintegrasi dengan bursa pertukaran kamu - biasanya kamu cukup menekan satu tombol, dan selesai!
Di kebanyakan kasus, imbalan hasil kamu diberikan dalam bentuk token yang sama dengan yang kamu pertaruhkan, atau yang disebut “token LP”, atau dikenal sebagai token penyedia likuiditas. Selanjutnya, kamu bisa memperdagangkan token LP ini untuk mendapatkan kripto lain, seperti Ethereum.
Pembahasan tentang apa itu yield farming ini tinggal sedikit lagi, ayo semangat!
Biaya Redistribusi
Metode terakhir untuk bisa berpartisipasi dalam yield farming adalah dengan memegang kripto yang memiliki biaya redistribusi.
Kedengarannya sangar? Nah, konsep ini sangat sederhana sebenarnya!
Beberapa kripto memiliki “biaya redistribusi”. Artinya, setiap kali kamu memperdagangkan kripto ini, sebagian dari biaya yang kamu bayarkan untuk perdagangan tersebut akan didistribusikan ke pemegang kripto lainnya.
Contoh paling terkenal adalah Safemoon. Safemoon adalah kripto yang sangat populer yang memiliki biaya redistribusi, serta mekanisme burning token.
Burning token terdengar cukup sangar, tetapi konsepnya sendiri sederhana. Ketika kamu bertransaksi dengan kripto, kamu akan membayar biaya tertentu untuk transaksi tersebut dalam bentuk token yang sama - misalnya, jika kamu ingin mengirim 10 Safemoon ke teman kamu, kamu akan dikenakan biaya 1 token Safemoon sebagai transaksi biayanya.
Sebagian dari biaya tersebut akan didistribusikan kembali ke pemegang token - misalnya saja, pemegang token akan mendapat 0,5 token Safemoon. 0,5 Safemoon lainnya akan dikirim ke dompet yang tidak aktif dan tidak dapat diakses. Proses inilah yang disebut dengan "pembakaran token" - token di dompet ini akan hilang selamanya. Dengan melakukan ini, token tetap bisa melawan inflasi, dan secara bersamaan memberi hadiah kepada pemegang token!
Tentu saja, ada berbagai teknis yang harus diperhatikan ketika membahas jenis yield farming ini. Harga token akan selalu naik turun, dan kamu harus memiliki BANYAK token untuk bisa menerima keuntungan hasil yang signifikan.
Pinjaman Leverage
Setelah selesai membahas empat metode yield farming yang utama, saya juga ingin memberi tahu kamu satu metode tambahan. Metode ini disebut "pinjaman dengan leverage" - Saya sengaja menjadikannya sebagai bonus karena metode ini sedikit lebih sulit daripada taktik yield farming lain yang telah kita diskusikan sebelumnya.
Bayangkan kamu memiliki US$100 di ETH. Kamu memutuskan untuk meminjamkan ETH, dan meminjam beberapa koin DOGE, dengan menjadikan ETH kamu sebagai jaminan. Karena agunan kamu harus selalu lebih besar dari pinjaman kamu, kamu menerima Dogecoin senilai US$70 sebagai imbalannya.
Selanjutnya, yang akan kamu lakukan adalah mengunjungi pertukaran mata uang kripto, dan menukarkan Dogecoin kamu dengan Ethereum. Kamu sekarang memiliki ETH lagi! Lalu, kamu menggunakannya kembali di platform peminjaman dengan memasukkan koin ETH baru kamu, dan meminjam lebih banyak Dogecoin - begitu seterusnya!
Karena jaminan kamu akan selalu lebih tinggi dari pinjaman kamu, langkah ini tentunya memiliki titik akhir. Namun, kamu akan memiliki lebih banyak ETH di platform pinjaman tersebut daripada yang kamu punyai di awal.
Metode ini bukanlah proses yang sangat sederhana karena memerlukan pengetahuan tentang APR, platform pinjaman dan peminjaman yang berbeda, serta penghitungan waktu yang tepat. Selain itu, harga kripto akhir-akhir ini agak fluktuatif, dan kamu mungkin akan memutuskan untuk melikuidasi posisi kamu jika harga ETH turun terlalu banyak. Namun, dengan banyak melakukan latihan, metode ini bisa menjadi strategi yield farming yang cukup menarik!
Sebagai penutup untuk pembahasan apa itu yield farming ini, saya ingin menyampaikan bahwa yield farming crypto memiliki beberapa metode yang dapat kamu terapkan, dengan beragam tingkat risiko dan imbalan yang berbeda-beda. Secara singkat, kamu harus senantiasa fokus pada proyek-proyek berperingkat teratas, dan selektif terhadap kripto yang secara historis menunjukkan tanda-tanda resistensi terhadap perubahan harga yang besar dan volatilitas pasar secara umum.