Apa itu FATF Travel Rule?
Ayo cari tahu arti FATF Travel Rule, definisi dalam crypto, apa itu FATF Travel Rule, dan semua fakta detailnya.
Travel rule Financial Action Task Force (FATF) adalah pembaruan tahun 2019 untuk Recommendation 16 dari pedoman peraturan yang dikenal sebagai Standar FATF. Pembaruan khusus ini mengatasi pencucian uang kripto (AML) dan pendanaan terorisme (CFT).
Berdasarkan FATF, negara harus memastikan bahwa penyedia layanan aset virtual (VASP) yang beroperasi di dalam negeri menerapkan langkah-langkah yang mempermudah aktivitas berbagi informasi pribadi dengan VASP mitra transaksi saat mengirimkan transaksi yang melebihi US$1.000. Dalam hal ini, VASP merujuk ke bursa mata uang kripto dan platform kustodial.
Tindakan pengaturan tersebut memungkinkan pemerintah untuk mengumpulkan data pengguna yang melakukan transaksi senilai lebih dari US$1000. Informasi tersebut meliputi nama, nomor rekening, dan jumlah rekening yang berpartisipasi dalam transaksi. Data seperti bukti alamat, identitas, atau tanggal dan tempat lahir juga mungkin diperlukan.
Lembaga keuangan, termasuk VASP, harus berbagi informasi ini satu sama lain, khususnya terkait transaksi yang tercakup dalam ambang batas peraturan. Lembaga keuangan harus bertanggung jawab untuk memastikan keakuratan dan pemeliharaan data. Menurut regulasi, lembaga keuangan atau bisnis kripto bisa masuk ke dalam kategori VASP.