Apa itu Know Your Customer (KYC)?

Know Your Customer (KYC) adalah alat yang sangat penting untuk mencegah kemunculan pendanaan terorisme dan pencucian uang.

Kebijakan KYC menjadi sangat populer dan penting di dunia keuangan sebagai cara untuk memastikan tidak ada tindakan pencucian uang. Kebijakan ini juga memberikan perlindungan lembaga keuangan untuk menjamin bahwa kegiatan tertentu sudah dilakukan secara legal. KYC adalah teknik reguler dalam bisnis investasi untuk memastikan bahwa penasihat punya data pelanggan yang akurat, dan kebijakan ini berlaku di luar bursa kripto.

Faktor-faktor KYC mungkin melibatkan keahlian investasi pelanggan, toleransi risiko, informasi pribadi, dan situasi keuangan. Dari sudut pandang kripto, kebijakan KYC umumnya memerlukan identifikasi gambar yang bersifat wajib, seperti paspor atau SIM.

Bisnis kredit, bank, dan organisasi asuransi sering melakukan KYC dan meminta konsumen untuk memberikan semua data penting. Hal ini dilakukan untuk memverifikasi bahwa konsumen tidak terlibat dalam tindakan korupsi atau penipuan.

Apakah Bisa Beli Kripto Tanpa KYC?

Beli kripto tanpa KYC sangat memungkinkan, tapi pengguna harus terlebih dahulu menemukan platform bursa atau kripto peer-to-peer yang tidak punya batasan ini.

Meski sebagian besar bursa dan layanan kripto harus mematuhi persyaratan KYC dan AML negara tempat mereka berada atau terdaftar, layanan yang tidak memenuhi persyaratan KYC di dalam ekosistem kripto terdesentralisasi masih bisa ditemukan.

Perlu diingat bahwa memilih platform yang tidak memerlukan KYC menandakan bahwa layanan tersebut mungkin tidak diawasi oleh otoritas regulasi tertentu, Meski ketentuan ini mungkin terdengar seperti gagasan yang positif, hal ini juga bisa menjadi ide yang buruk jika layanan tersebut memiliki motivasi yang jahat.

Langkah-langkah Proses KYC

Secara spesifik, proses KYC biasanya mengumpulkan informasi mendasar tentang pelanggan, dan proses ini disebut sebagai verifikasi identitas elektronik. Proses ini mencakup detail seperti nama pengguna, nomor akun, tanggal lahir, dan detail jaminan sosial.

Semua ketentuan ini bisa jadi sangat penting saat kamu mencoba menangkap kejahatan atau tindak manipulasi keuangan.

Setelah mendapatkan data khusus, suatu organisasi biasanya memeriksa database orang yang dihukum karena korupsi untuk melihat apakah ada klien yang serupa. Biasanya data tersebut akan dibandingkan dengan daftar sanksi atau daftar individu yang berkecimpung di dunia politik.

Setelah memahami poin-poin di atas, perusahaan bisa menentukan jumlah ancaman yang melibatkan pelanggan mereka yang mencoba untuk melakukan tindakan ilegal.