Apa itu AMLD5?
Ayo cari tahu arti AMLD5, definisi dalam crypto, apa itu AMLD5, dan semua fakta detailnya.
Anti-Money Laundering Directive (AMLD5) Uni Eropa Ke-5 adalah amandemen kelima yang diterapkan untuk kerangka kerja Anti-Money Laundering (AML). AMLD5 diterbitkan pada tanggal 19 Juni 2018. Persyaratan utama dari amandemen terbaru ini adalah agar semua negara anggota UE menerapkan AMDL5 ke dalam undang-undang nasional paling lambat 10 Januari 2020.
AMLD5 berisikan informasi tentang persyaratan untuk mata uang kripto, register Ultimate Beneficial Owner (UBO), dan batas transaksi kartu prabayar. Tujuannya adalah untuk meningkatkan kebijakan Anti Pencucian Uang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme (CFT) di Uni Eropa. Instruksi tersebut menutup celah-celah yang bisa dimanfaatkan oleh para pelaku kejahatan keuangan.
Persyaratan tersebut sejalan dengan Standar FATF yang diperbarui pada Juni 2019. Penambahan baru tersebut sudah mencakup panduan untuk aset virtual serta penyedia layanan aset virtual.
Definisi entitas wajib diperbarui untuk bisa menyertakan penyedia layanan dompet kustodian, uji tuntas pelanggan untuk dana dari negara ketiga berisiko tinggi, organisasi fiat-to-crypto, penyaringan Politically Exposed Persons (PEP), dan pendaftaran UBO.
AMLD5 adalah atribut hukum Uni Eropa – yaitu berupa kerangka hukum yang bertujuan untuk mencapai tujuan yang sudah ditetapkan di semua negara anggota dengan menerapkan perubahan di dalam penyelenggaran hukum lokal di setiap negara bagian. Atribut ini tidak memiliki kekuatan yang mengikat secara hukum. Namun, kegagalan untuk mematuhi peraturan ini dapat membuat negara-negara anggota terkena denda.
Beberapa negara anggota Uni Eropa sebenarnya tidak memenuhi kriteria yang sudah ditetapkan oleh AMLD5 pada batas waktunya, yaitu pada Januari 2020. Hal ini disebabkan oleh undang-undang peraturan yang berbeda di setiap negara anggota dan memunculkan kerumitan ketika harus diubah atau diperbarui menurut ketentuan AMLD5.